«Черный список» от Центробанка: регулятор объявляет охоту на дропов

Банк России и Росфинмониторинг создают новую платформу для выявления подозрительных операций с банковскими картами. И это — не просто очередная база данных для галочки.

По словам Богдана Шабли, главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ, регулятор замахнулся на создание своеобразного «черного списка» клиентов-дропов. Эти, с позволения сказать, «финансовые курьеры» раздают свои банковские карты направо и налево, помогая теневому бизнесу отмывать деньги. Средства утекают в онлайн-казино, нелегальные криптообменники и на пиратские сайты.

Казалось бы, ЦБ и так держит руку на пульсе — следит за подозрительными транзакциями в режиме онлайн. Но вот незадача: информацию о выявленных дропах регулятор может передавать только тому банку, где эти товарищи открыли счета. А дроппер, хитрый жук, не кладет все яйца в одну корзину — разбрасывает счета по разным банкам.

И тут регулятор решил: хватит играть в кошки-мышки. Новая платформа станет единым информационным хабом, через который банки будут получать сигналы о подозрительных личностях. Прощай, разрозненность данных, здравствуй, централизованный контроль!

Любопытно, что новая система — это не калька с уже существующей платформы «Знай своего клиента», которая отслеживает операции юрлиц и ИП. Как подчеркивает Шабли, замысел куда амбициознее: банки получат мощный инструмент для превентивных мер. Увидел подозрительного клиента — закрыл ему доступ к определенным продуктам.

«Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов», — поясняет глава службы Банка России. При этом регулятор обещает не создавать проблем для добросовестных граждан.

Сейчас проект находится в стадии активной разработки. К его созданию привлечены не только специалисты ЦБ и Росфинмониторинга, но и эксперты из банковского сектора. Очевидно, что новая платформа существенно усложнит жизнь дропперам и их кукловодам-дроповодам, сократив их возможности для маневра в разы.

В конечном счете система должна стать эффективным барьером на пути теневых финансовых схем, не затрагивая при этом интересы честных клиентов банков.

Источник